Wie verändert sich meine Bilanz mit Factoring?

Ausgangslage 

• Jahresumsatz: 8 Mio. EUR (brutto)
• Forderungen
  • Durchschnittliche Forderungslaufzeit: 45 Tage
  • Durchschnittlicher Forderungsbestand: 1.000 TEUR
•  Verbindlichkeiten
  • Durchschnittliche Laufzeit Verbindlichkeiten30 Tage
  • Durchschnittliche Verbindlichkeiten:500 TEUR

 

 
 

Generierte Effekte

• Verkauf der Forderungen führt zum Liquiditätszufluss
  von 810 TEUR (90 % Finanzierung auf den versicherten Saldo)
• Einsatz der Liquidität zur Kürzung der Lieferantenverbindlichkeiten mit Skontonutzung
• Einsatz der Liquidität zur Kürzung der Kontokorrent(KK)-Verbindlichkeiten
• Optimierung Forderungslaufzeiten
• Verbesserung EK-Quote durch Bilanzverkürzung, führt zum besseren Rating nach Basel II
• Weitere Vorteile:
  • keine Forderungsausfälle, volle Skontonutzung,
    Einsparung KK-Zinsen, Entlastung Debitorenmanagement

Was kostet Factoring und welchen Nutzen habe ich?

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